БРИКС: общий валютно-расчётный механизм – пролог к формированию общей валюты?

Как известно, с января 2024 года межгосударственное объединение БРИКС существенно расширилось: его участниками стали Саудовская Аравия, Эфиопия, Египет, Иран и ОАЭ. Теперь суммарная доля обновленной БРИКС в общемировом ВВП превышает 34%, в стоимости общемировой торговли – более 20%, в общемировых золотовалютных резервах – не менее 40%. 

Уже эти показатели показывают, что координация этими странами внешнеэкономической, валютно-финансовой политики, наряду с реализацией совместных экономических, особенно высокотехнологичных проектов вполне способны сформировать принципиально новую мирохозяйственную систему. Не зависящую или в минимальной степени зависящую от транснациональных структур и, соответственно, от западных валют. Но на этом «маршруте» пока нет недостатка в препятствиях…

К настоящему времени доля национальных валют во взаиморасчётах стран БРИКС почти достигла 30% и, по прогнозам центральных банков стран-участниц, к 2026/27 гг. наверняка достигнет 35%. Эта тенденция проявляется и в том, что Новый банк развития БРИКС уже выдаёт инвесткредиты в юанях и начинает кредитование в южноафриканской и бразильской валютах, в планах – и в индийских рупиях. Кроме того, этот банк вскоре выпустит долговые обязательства – валютный своп и/или долговые бумаги – в рэндах (ЮАР) для кредитования в Южной Африке, а в бразильских реалах – для Бразилии. Сверхзадача банка – выдавать до 30% всего кредитного финансирования в местных валютах, но сроки ее решения пока не обозначены.

Между тем во внешнеэкономических расчётах стран-партнёров РФ по БРИКС с третьими странами доля доллара США ныне составляет более 40%, евро – около 30%, других западных валют – не меньше 15%. Прежде всего потому, что доля доллара США в общемировых расчётах к концу 2023 г. превысила 44%, евро составила примерно 24%, других основных западных валют (британский фунт, швейцарский франк, йена) – более 15%. В то время как этот показатель по юаню КНР не превысил 3,5%, нацвалют других стран БРИКС – не более 6% (в целом). Такие пропорции показывают высокую зависимость финансово-экономических систем стран БРИКС от традиционных расчётных и в целом финансовых механизмов общемировой экономики.

Соответственно, директор Нового банка развития БРИКС Лесли Маасдорп (ЮАР) уверен, что в этой связи,   несмотря на планы всех стран группы «увеличивать расчеты в нацвалютах, доллар США остается основной денежной единицей в межгосударственных расчётах объединения. В обозримом будущем ситуация не изменится: американская валюта останется "запрограммированной" в ДНК банка денежной единицей».

С учётом упомянутых факторов создание единой валюты объединения – по крайней мере, в наличном обращении – пока не ставится в приоритетную повестку дня этой группы стран.

Тем временем, чтобы облегчить и ускорить расчёты со странами БРИКС, проходящие не в долларах США, Россия планирует в 2024 г. предложить этой группе создание цифрового финансового актива (ЦФА) – в виде стейблкоина, обеспеченный корзиной валют стран блока.

Точнее, как заявил министр финансов РФ Антон Силуанов в конце 2023 г., «одна из тем, которые минфин будет заявлять и прорабатывать с нашими коллегами (по БРИКС в ходе председательствования РФ в блоке в 2024 г. – Прим. ред.), – создание расчетов и расчетной единицы, что позволило бы решить вопросы конвертации», в связи с чем, «есть одно из инновационных предложений: на базе определенной корзины валют стран БРИКС выпустить цифровой финансовый актив. То есть стейблкоин, обеспеченный корзиной валют стран БРИКС».

У России наблюдаются проблемы с расчётами в нацвалютах «дружественных» стран, признаёт Силуанов. Если китайский юань конвертируемый и расчёты в нём абсолютно такие же, как в других конвертируемых валютах, то с индийскими рупиями имеется проблема, так как они конвертируются в рубли через «третьи» валюты: «такая схема работает, но экспортер, который хочет конвертировать рупийную выручку от поставки товара в Индию, из-за стоимости конвертации недополучает часть средств». Заметим, что и с валютами стран-новобранцев в БРИКС пока возможна столь же проблемная схема конвертации.

Поэтому, как полагает министр, востребовано создание стейблкоина, обеспеченного корзиной валют стран-участниц БРИКС, «но это надо проработать», поскольку «очень много деталей, много вопросов по этому проекту, которые нужно будет обсуждать с партнёрами». 

Здесь надо напомнить, что параллельный проект был предложен в середине 2023 г. главой наблюдательного совета Московской биржи Сергеем Швецовым.  Речь идёт об идее «создания международного депозитария на базе БРИКС», который должен стать «стать альтернативой международным учетным организациям, подобно аналогам системы SWIFT, причём он должен быть открытой платформой». Позднее Швецов уточнил, что такой депозитарий должен быть построен «с применением технологий распределённых реестров (т.е. для последующего размещения этого депозитария на спецсчетах стран БРИКС. – Прим. ред.) и не должен существовать как отдельное юрлицо». В конце 2023 г. проект, до некоторой степени коррелирующийся с переводным безналичным рублем и его обращением в странах  бывшего СЭВ, был направлен профильным «регуляторам стран БРИКС».

Словом, немалое число взаимосвязанных друг с другом факторов предопределяют проблематичность создания единой – особенно единой наличной валюты стран БРИКС. Но с учетом этих факторов возможны варианты общего валютно-расчетного механизма для этой группы, которые, как видим, прорабатываются и, не исключено, «прорастут» также из форматов двустороннего взаимодействия. Так, в начале января стало известно о соединении системы передачи финансовых сообщений банков России и Ирана, которые теперь могут проводить операции напрямую. «Банкам двух стран больше не нужна Швейцария для связи друг с другом, и коммерческие банки могут устанавливать друг с другом посреднические отношения. Экспортёр может выставить российской стороне счет в риалах и получить по нему деньги от российских банков в Иране», – сообщил заместитель главы Центрального банка Ирана по международным вопросам Мохсен Карими. Кроме того, экспортёры двух стран могут осуществлять сделки в национальных валютах, для чего необходимо и более продвинутое банковское сопровождение, свободное от политизированного западного «рентгена».

Новый банк развития БРИКС реализует проекты без привязки к доллару, поскольку почти четверть его кредитов выдаётся в местной валюте, а присоединение к объединению ОАЭ и Саудовской Аравии позволит увеличить приток капитала. Не представляя угрозы господству доллара, эти кредиты «являются первым шагом к созданию отдельных, меньших по размеру денежных потоков, которые не подпадают, скажем, под санкции США», расставляет флажки автор недавней публикации агентства Bloomberg. Безусловно, за десятилетия активного экономического развития и межгосударственного взаимодействия участники БРИКС+ обрели немалый опыт, который при грамотном осмыслении и адекватном практическом применении способен создать действенную альтернативу действующим в авангарде западного колониализма международным кредитно-финансовым структурам. Высказываются и предположения о создании по итогам предстоящего саммита БРИКС в Казани международной экспертной группы, призванной начать разработку модели новой валюты, без которой реализация совместных инфраструктурных, энергетических и финансовых проектов в рамках БРИКС может оказаться не столь успешной.

АЛЕКСЕЙ ЧИЧКИН