Карточные мошенники обокрали украинцев за год на 360 млн. Новые схемы

Чем активнее украинцы пользуются банковскими картами, тем чаще их обманывают жулики. За 2019 года совокупный расчетный доход карточных мошенников в Украине вырос с 245,8 млн грн до 361,99 млн грн (на 47,3%), сообщила заместитель директора Украинской межбанковской Ассоциации членов платежных систем ЕМА Олеся Дальниченко. Если говорить о средней сумме мошеннической операции, то она подросла с 3620 до 6200 гривен.

Преступники выдумывают разные схемы, чтобы обворовать людей. Например, в прошлом году участились случаи кэш-треппинга - с 90 до 193: когда на банкомат цепляют специальную планку, которая блокируют выдачу денег после списания средств со счета человека (после того, как одураченный владелец карты уходит, наличные забирает жулик, который снимает планку). А в четвертом квартале 2019-го удвоилось количество происшествий по скиммингу.

"Это когда на банкомат крепится считывающее устройство, при помощи которого преступники получают информацию о карте и о пин-коде к ней. Человеку при снятии денег важно прикрывать клавиатуру так (рукой, кошельком и т.д.), чтобы его пин-код не считала камера. Без пин-кода схема не работает", - отметил в интервью "Стране" директор Украинской межбанковской Ассоциации членов платежных систем ЕМА Александр Карпов.

По словам представителя департамента Киберполиции Национальной полиции Виталия Новика, в 2019 году на украинских банкоматах было выявлено 100 скимминговых устройств, а по 50 фактам было открыты 14 уголовных дел. Считывающие устройства ставят как наши преступники, так и гастролеры.

"Например, в Одесской области установкой считывающих устройств промышляли молдаване, болгары, румыны. По этим преступлениям есть проблема с ответственностью: нетяжкий характер отдельных статей Уголовного кодекса, по которым можно привлекать. Речь идет либо о штрафах, либо о выходе под подписку", - объяснил проблему Александр Карпов.

В тоже время он отметил, что наиболее распространенным способом воровства денег с карточных счетов остается социальная инженерия. Структура карточных преступлений в четвертом квартале 2019 года выглядела следующим образом:

• 66% - социальная инженерия и интернет;
• 24% - банкоматы;
• 6% - дистанционное банковское обслуживание (интернет-банкинг, мобильные приложения);
• 4% - платежные терминалы.

Под социальной инженерией понимают самые разные методы выуживания денег: при помощи звонков с выманиванием карточных данных, смс-сообщений, воровством телефонной сим-карты, через мошеннические сайты.

"Схемы изобретают на ходу каждый день. Преступники экспериментируют, выдумывая что-то новое или модифицируя старые приемы. Вчера людям говорили, что они выиграли автомобиль и просили данные о карте. Часто обманывают с выигрышами в лотерею или с переплатой по кредиту, которую предлагают вернуть на карточный счет. А совсем недавно была выявлена новая схема, когда людям предлагали получить компенсацию от соцсетей за использование персональных данных. Предлагали сразу $2,5 тыс.", - рассказал Карпов.

Суть новой схемы: предложение получить $2,5 тыс. компенсации на счет от соцсетей (якобы за использование персональных данных) после предоставления номера соцстрахования в США. Конечно же, у украинцев его не было. Потому мошенники обещали его оперативно получить за небольшую плату, и люди легко отправляли ее преступникам.

"Это лишь 270 гривен. На прошлой неделе в Райффайзен Банк Аваль такие отправления сделало несколько сот человек. Общие потери составили 160 тыс. грн", - сообщил Карпов.

По его подсчетам, в жульничество по разным видам социального инженеринга в Украине вовлечены уже тысячи человек. В нашей стране выявляются целые call-центры, которые занимаются обманом людей на обзвонах со сбором данных о карточных счетах. После выуживания реквизитов счета с них начинают исчезать деньги. Потому людям настоятельно рекомендуют никому не сообщать банковскую информацию.

Происшествий фиксируется много. В онлайн систему обмена информацией о мошеннических действиях ЕМА в 2019 году было добавлено 5341 инцидент и 165 новых тем.

Как сообщала "Страна", одесситка организовала аферу по продаже женской одежды в соцсетях. Об этом сообщила пресс-служба прокуратуры Одесской области.

По словам прокуроров, интернет-площадку для "раскрутки бизнеса" одесситка создала в социальной сети, там она публиковала фото женской одежды и обуви для продажи.

Банковскую карту для работы она попросила у своего товарища, чтобы отвести от себя подозрения.

Вскоре страницу магазина посетили первые покупатели, которым мошенница переслала реквизиты банковской карты. Клиенты переводили необходимую сумму на карту, но обещанный товар так и не получили.

В настоящий момент продолжается досудебное расследование сотрудниками Малиновского отдела полиции.

Также стало известно, что украинские кибермошенники "обчистили" мировой сервис логистики DHL на 1,5 млн евро.

Вместе с немецкими правоохранителями наши киберполицейские установили причастность к указанным преступлениям двух жителей Черновцов - 28-летней женщины и 22-летнего мужчины. С 2013 по 2016 год хакеры приобретали цифровые пакетные марки (DHL lables), которые затем перепродавали с существенными скидками.

"Получая доступ к учетным записям клиентов немецкой почты, с помощью заранее похищенных персональных авторизационных данных (в том числе идентификаторов, паролей, номеров банковских платежных карточек, сроков их действительности) преступники в большом количестве заказывали цифровые пакетные марки. В дальнейшем злоумышленники перепродавали эти марки со значительными скидками в размере 50-70% от полной стоимости", - отмечают в киберполиции.

Преступники находили клиентов через рекламу в сети интернет.

Всего задокументировано около 200 случаев незаконной продажи пакетных почтовых марок.

Полученные денежные средства немедленно обналичивались через валютные счета, открытые в банках Кипра и Испании. 

По месту проживания кибермошенников в ходе обысков изъяли компьютерную технику и носители информации. 

Отметим, что сервис логистики DHL - международная компания экспресс-доставки по всему миру, которая занимается различными видами отправки грузов (авиационный, морской, железнодорожный транспорт).

Фото: facebook.com/cyberpoliceua

Николай Богдановский